Descubra se uma factoring pode ser Simples Nacional
Entenda como funciona e de que maneira as factorings devem ser tributadas
A factoring tornou-se uma escolha popular para novas empresas que buscam entrar no setor financeiro.
Ao iniciar um negócio de factoring, você deve considerar cuidadosamente uma série de questões cruciais.
Além disso, uma das principais preocupações dos empresários é a tributação.
Afinal, uma factoring pode ser Simples Nacional?
Aprenda mais sobre essas e outras questões para tirar as dúvidas existentes quanto a esse modelo de negócio.
Continue conosco e tenha uma excelente leitura!
O que é factoring?
Factoring é uma forma de promoção comercial na qual uma empresa compra uma conta ou dívida de outra empresa.
Uma factoring serve para aliviar o comprador de contas a receber do ônus de administrá-las, comprando a dívida ou conta de outra empresa.
A compra de títulos de contas a receber é chamada merchanting.
Para apoiar o comprador, uma empresa de factoring, as contas a receber são descontadas para que os pagamentos possam ser efetuados.
Como resultado, a primeira parte que transforma as notas a receber em capital de giro pode continuar a negociar, a empresa de factoring receberá as notas em suas respectivas datas de vencimento.
Trata-se de um método popular utilizado pelas empresas para aumentar seu fluxo de caixa.
O processo é mais simples do que obter um empréstimo e não envolve a redução da dívida.
Veja também os materiais disponibilizados abaixo!
- Como funciona a factoring
- O que você precisa saber sobre a operação de factoring
- Manual de constituição de factoring: saiba como lidar com ele apropriadamente
Como funciona uma factoring?
A factoring proporciona uma série de condições e ótimas oportunidades, entretanto devem ser considerados alguns fatores relacionados a esse modelo de negócio.
As empresas menores necessitam de liquidez financeira para operar eficientemente. Além de resolver problemas de escassez de recursos, o factoring ajuda na gestão financeira, terceirizando funções administrativas. Três partes distintas estão envolvidas na operação de factoring: o empresário, a instituição financeira e a empresa de factoring.
- O factor: referente àquele que compra crédito;
- O aderente: que cede em troca do adiantamento de valores;
- O devedor: o responsável pela compra e origem do crédito.
Dessa forma, a transação só é formalizada quando o factor assina o contrato referente à fomentação mercantil junto ao aderente, definindo as condições gerais e o fator da compra.
Uma vez que o aderente tenha vendido seu produto ou prestado seu serviço ao devedor, tudo começa.
Uma vez ocorrido o evento imputável, a firma negociará o crédito imputado com o Fator.
O empresário então notifica o sacado sobre a compra e o tipo de pagamento.
Quando chega o prazo acordado para o pagamento, o devedor liquida sua dívida com o factor, concluindo o processo.
Os serviços de factoring podem incluir tanto transações domésticas quanto internacionais, resultantes de negociações com empresas ou clientes fora do país.
Agora que você já entendeu o que é factoring, é importante saber como são tributadas as factorings.
Afinal, uma factoring pode ser Simples Nacional?
Não!
Por se tratar de um modelo relacionado às operações financeiras, ela obrigatoriamente deve ser enquadrada no regime tributário do Lucro Real.
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